Ochrona kapitału na długie lata
Pracownia Wiśniewski projektuje długoterminowe strategie ochrony kapitału dla klientów, którym zależy na trwałości, a nie spekulacji.
Umów konsultację Poznaj metodologię
Niestabilność rynków, zmiany w przepisach podatkowych i nieprzewidywalne zdarzenia losowe mogą w ciągu kilku lat znacząco uszczuplić nawet dobrze zbudowany majątek. W Pracowni Wiśniewski wychodzimy z założenia, że ochrona kapitału wymaga takiej samej dyscypliny i precyzji co jego budowanie. Analizujemy strukturę Państwa aktywów, identyfikujemy obszary ekspozycji na ryzyko i projektujemy rozwiązania, które działają niezależnie od koniunktury. Pracujemy z klientami z Katowic i całego Śląska, którzy oczekują konkretnych rekomendacji opartych na faktach, a nie obietnic opartych na optymizmie.
Każde nasze zalecenie wynika z analizy czterech kluczowych obszarów, które razem decydują o trwałości majątku.
Mapujemy wszystkie istotne ryzyka – rynkowe, walutowe, prawne i operacyjne – a następnie dobieramy instrumenty ograniczające ekspozycję do poziomu akceptowalnego przez klienta w perspektywie wieloletniej.
Właściwie dobrane ubezpieczenie z elementem inwestycyjnym może jednocześnie chronić bliskich i akumulować wartość w czasie. Dobieramy rozwiązania dostosowane do horyzontu inwestycyjnego i struktury rodzinnej klienta.
Fundacje rodzinne, spółki holdingowe i trusty to narzędzia, które przy właściwym zaprojektowaniu separują aktywa od ryzyk działalności gospodarczej i upraszczają dziedziczenie.
Doradzamy w zakresie długoterminowego planowania majątkowego, uwzględniając perspektywę podatkową, sukcesyjną i regulacyjną. Każdy plan jest aktualizowany co najmniej raz w roku.
„Po sprzedaży firmy w 2019 roku stanąłem przed pytaniem, jak zabezpieczyć środki na kolejne pokolenie, nie tracąc ich wartości realnej. Pracownia Wiśniewski przeanalizowała moją sytuację i w ciągu czterech miesięcy wdrożyła strukturę, której nie musiałem modyfikować przez kolejne trzy lata. To jest właśnie ta spokojna precyzja, której szukałem.”
Tomasz K., przedsiębiorca, Gliwice
Pierwsza konsultacja jest bezpłatna i poufna. Spotykamy się w naszym biurze przy ul. Mariackiej 12 w Katowicach lub zdalnie.
Krótkoterminowe wahania rynków skłaniają do pochopnych decyzji. Klientów, z którymi pracujemy, łączy jedno: myślenie w kategoriach 15–30 lat, a nie najbliższego kwartału. Taki horyzont pozwala nam stosować instrumenty, które przy krótszym oknie inwestycyjnym byłyby zbyt niepłynne lub zbyt kosztowne. Efekt – niższe koszty całkowite i wyższa odporność na zdarzenia nadzwyczajne. Nasza azure-trust metodologia zakłada, że każda decyzja majątkowa powinna być możliwa do obronienia przed rodziną klienta za dwadzieścia lat.