Doradztwo strategiczne
Czy Pański majątek ma plan działania na najbliższe 20 lat?
Doradztwo strategiczne w Pracowni Wiśniewski to roczny cykl planowania, aktualizacji i weryfikacji, który nadaje kierunek wszystkim decyzjom majątkowym.
Jak wygląda roczny cykl doradztwa strategicznego
Doradztwo strategiczne nie jest jednorazową usługą – jest relacją zaplanowaną na wiele lat. Cykl roczny obejmuje: przegląd aktualnej sytuacji majątkowej klienta w pierwszym kwartale, aktualizację mapy ryzyka w drugim, ocenę realizacji zaleceń z poprzedniego roku w trzecim i planowanie na rok następny w czwartym. Między sesjami kwartalnymi klient ma dostęp do doradcy telefonicznie i mailowo. Każde nasze zalecenie jest dokumentowane na piśmie, co pozwala śledzić historię decyzji i oceniać ich skuteczność w czasie. Pobieramy wyłącznie honorarium od klienta – nie przyjmujemy prowizji od instytucji finansowych.
Co konkretnie obejmuje zakres doradztwa
Zakres ustalamy indywidualnie, ale typowy mandat doradztwa strategicznego obejmuje poniższe obszary.
Planowanie majątkowe
Opracowujemy pisemny plan majątkowy obejmujący cele klienta, horyzont, alokację aktywów i scenariusze ryzyka. Dokument jest aktualizowany corocznie i stanowi punkt odniesienia dla wszystkich decyzji.
Koordynacja doradców
Działamy jako punkt koordynacji między kancelarią prawną, doradcą podatkowym, bankiem i brokerem klienta. Zapobiegamy sytuacji, w której każdy doradca widzi tylko swój wycinek obrazu.
Przegląd sukcesyjny
Co dwa lata weryfikujemy gotowość sukcesyjną: testamenty, umowy udziałowców, polisy, fundacje i instrukcje dla zarządcy sukcesyjnego. Aktualizujemy dokumenty w odpowiedzi na zmiany w prawie i sytuacji rodzinnej.
Due diligence inwestycji
Przed zaangażowaniem większych środków w nową inwestycję – nieruchomość, spółkę, fundusz – przeprowadzamy skrócone due diligence majątkowe i oceniamy wpływ inwestycji na strukturę ryzyka całego portfela.
Co leży poza zakresem doradztwa strategicznego
Nie zarządzamy aktywami, nie handlujemy papierami wartościowymi w imieniu klienta i nie pełnimy funkcji zarządcy w spółkach. Nie gwarantujemy wyników finansowych – nasze doradztwo zmniejsza ryzyko i poprawia decyzyjność, ale nie eliminuje niepewności rynkowej. Efekty planowania sukcesyjnego i strukturalnego ujawniają się często dopiero po wielu latach i zależą również od decyzji klienta, jego rodziny i od zmian legislacyjnych, na które żadna ze stron nie ma wpływu.
Interesuje Pana roczny cykl doradztwa bez konfliktu interesów?
Honorarium za doradztwo strategiczne jest stałe i uzgadniane na początku każdego roku. Nie pobieramy żadnych ukrytych opłat.